搬運公司2020年首批銀行業罰單“出爐”,各類銀行齊上榜


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原題目 :2020年首批銀行業罰單“出爐”,各類銀行齊上榜 來源:藍鯨銀行

在新年的首個上班日,銀行業就迎來了監管部門開出的首批罰單。1月2日,銀保監會網站共披露17張針對銀行業的罰單,其中,國有大行、股份行、城商行以及農商行各類型銀行均有涉及。

縱不雅觀 觀2019年全年,銀保監會對金融機構的監管依舊連結著“高壓”態勢。據藍鯨財經統計, 杭州貸款,2019年全年,銀保監系統對銀行開出的罰單逾3000張,違法違規行為包孕信貸業務、違反審慎經營、違規授信、內控打點 、票據業務等數項。

值得注意的是,信貸作為銀行傳統業務,其資金流向仍然是監管的關注重點,而資金違規“輸血”房地產更是罰單中的重災區。

各類銀行齊上監管榜單

具體來看,在天津銀保監局開出的罰單中,國有行郵儲銀行天津靜海區唐官屯營業所因存在內控打點 不到位行為,嚴重違反審慎經營規則,天津銀保監局對其作出罰款人民幣50萬元的行政處罰。作出處罰決定的日期為2019年12月24日。

此外,光大銀行、華夏銀行兩家股份制銀行也“上榜”。具體來看,光大天津分行因信貸資金管理定期 存單、存單質押貸款的違法違規事實,被監管部門作出罰款人民幣50萬元的行政處罰;光大揚州分行因違規發放流動資金貸款用于項目建設,遭監管處罰罰款人民幣25萬元。

而華夏天津分行因存在違規發放流動資金貸款、貸后打點 不到位以及部分 信貸資金回流借款人轉本行定期 存款的問題被天津銀保監局處以罰款人民幣100萬元,同時,該行一名相關責任人受到警告處分。作出處罰決定的日期為2019年12月24日。

在村鎮銀行方面,天津華明村鎮銀行因流動資金貸款被挪用為銀承包管 金,嚴重違反審慎經營規則遭處罰人民幣50萬元,一名相關責任人受到警告處罰。除天津華明村鎮銀行外,江蘇、安徽等多家農商行因信貸業務違規遭處罰。

具體來看,江蘇阜寧農商行因部分 貸款風險分類不準確,依據《中華人民共和國銀行業監督打點 法》第四十六條,被監管部門處以30萬元罰款處罰。作出處罰決定的日期為12月24日。

安徽明光農商行則因存在重大關聯交易審批逆程序,依據《商業銀行與內部人和股東關聯交易打點 措施》第四十二條被滁州銀保監分局作出罰款40萬元的行政處罰。

此外,在城商行中,上饒銀行鷹潭分行因貸后打點 嚴重不盡職和向監管部門出具虛假資料,依據《中華人民共和國銀行業監督打點 法》第四十六條,被銀保監會鷹潭監管分局作出罰款人民幣40萬元的行政處罰,同時該行兩名相關責任人遭警告處罰。作出上述處罰決定的日期均為2019年12月27日。

信貸違規仍是監管重點

在防風險與穩增長相結合的監管風格下,2019年銀保監會對金融機構毫不“松綁”。

據藍鯨財經統計,2019年全年,銀保監系統對銀行開出的罰單逾3000張,違法違規行為包孕信貸業務、違反審慎經營、違規授信、內控打點 、票據業務、違規轉讓信貸資產、信息披露及上報、違規銷售或推介、同業業務、關聯交易、人事任免相關行為、金融許可證相關等多項,涵蓋銀行類型有國有大行、股份制銀行、城商行、農商行、外資銀行、村鎮銀行、農村信用合作聯社等。

值得一提的是,信貸作為銀行傳統業務,其資金流向始終是監管關注重點。而在2019年,關于銀行違規“輸血”房地產的罰單“毫不遜色”于往年,多張百萬級罰單劍指銀行違規涉房涉地貸款。

北京銀行為例,今年 9月,北京銀保監局公布罰單顯示,北京銀行因“個人消費貸款被挪用于支付購房首付款或投資股權、個別個人商辦用房貸款違反房地產調控政策、同業投資通過信托通道違規發放土地儲備貸款”被罰110萬元。

同一批罰單中還包孕渤海銀行北京分行, 正規北京搬家公司,其因“理財資金違規用于房地產開發企業繳交土地出讓價款、違規投向“四證”不全的房地產項目、為保險公司股東違規增資提供融資”被罰120萬元。

近年來,監管對資金違規流入房地產始終連結高壓打擊。針對銀行房地家產 務的專項檢查上班,監管部門也是“零容忍”態度。

今年 5月,銀保監會發布2019年銀行機構“鞏固治亂象功效 促進合規建設”上班要點,其中明確列出了房地產行業政策相關的各項違法違規行為,包孕未嚴格審查房地產開發企業資質,違規向“四證”不全的房地產開發項目提供融資;個人綜合消費貸款、經營性貸款、信用卡透支等資金挪用于購房等。

8月,銀保監會下發《關于開展2019年銀行機構房地家產 務專項檢查的通知》體現,因部分 城市房價過熱、房地產信貸規模過高的原因,監管將展開房地產貸款業務專項檢查,尤其針對銀行通過表外、同業等渠道輸血房地產市場的違規行為,將面臨監管嚴格處罰。

8月末,銀保監會發布《中國銀保監會辦公廳關于對部分 地方中小銀行機構現場檢查情況的通報》,對部分 地方中小銀行機構風險打點 及內控有效性的現場檢查情況進行披露,指出全面風險打點 及內部控制要求落實不到位、違規管理信貸業務和處置不良資產等八大問題。